Um tipo de ferramenta muito usada entre os investidores no mercado de renda variável é a análise fundamentalista. Ela oferece um conjunto de informações com o objetivo identificar empresas sólidas e rentáveis a longo prazo para ajudar na melhor tomada de decisão de compra ou venda de ações.

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Quando o assunto é investimento, quanto mais informações puderem embasar a decisão de compra e venda de ações, mais chances de ganho financeiro com lucro. Por essa razão, a análise fundamentalista é uma ferramenta eficaz para que o investidor possa fazer um verdadeiro retrato de uma empresa listada em Bolsa de Valores, avaliar o potencial crescimento ou queda e, assim, decidir se vale a pena investir no ativo.

O que é análise fundamentalista?

A análise fundamentalista é um conjunto de técnicas que serve para avaliar a saúde financeira das empresas, o cenário econômico em que elas estão inseridas, o potencial de mercado, o estudo de um “preço justo” de negociação, entre outros pontos importantes que podem influenciar na negociação. Essa análise detalhada ajuda o investidor a avaliar vantagens e desvantagens sobre seus futuros investimentos no longo prazo.

Como funciona?

A análise fundamentalista tem como base o uso de dados econômicos, indicadores do mercado financeiro, balanços e resultado das empresas, além de métodos próprios a fim de identificar perspectivas e oportunidades de mercado. Assim, é possível que o investidor tome uma decisão embasada em dados na hora de comprar papéis.

O grande objetivo é obter lucro na negociação entre a diferença de preço de compra e venda de ações, com foco no longo prazo, por meio de estudos da situação da empresa e perspectivas conjunturais futuras.

Principais Técnicas

Uma técnica utilizada na análise fundamentalista é o Fluxo de Caixa descontado que tem como objetivo dizer qual o valor justo que a ação deve ser negociada.

Entretanto, a análise fundamentalista possui um conjunto de instrumentos que avaliam o cenário macro e micro em que a empresa está inserida e informações relevantes do mercado que influenciam na negociação.

Os principais conceitos para uma avaliação detalhada são:

• Decisão de investimento baseada nos fundamentos da empresa
• Valor relativo da ação é calculado com base em receita, lucro e patrimônio
• O valor da ação é considerado o valor presente líquido dos fluxos de caixa futuros
• O horizonte de investimento é de médio/longo prazo

Qual a diferença?

As duas principais ferramentas do mercado financeiro são a análise técnica e a análise fundamentalista. Elas apresentam algumas características singulares, mas é importante ressaltar que uma não anula a outra. Elas podem ser trabalhadas em conjunto ou não. Depende da necessidade e objetivo do investimento.

Diariamente o time de Research da Ágora Investimentos atualiza relatórios de análise técnicas e fundamentalistas na área logada do site, em Ágora Insights, você tem acesso a todos esses relatórios gratuitamente.

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